中国金融腐败研究-从定性到定量(pdf46)

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引言
金融腐败是一个常见的名词，却也是一个缺乏准确学术定义的名词。按照
一般的逻辑思维，我们研究金融腐败必然先从已经发现的案件入手，分析这些
案件产生的动因、作案手法，以及针对案件应该采取的措施等。但是，我们从
历年案卷的分析中发现，研究金融腐败的两个基本难点：第一，什么是金融腐
败，从理论到实践缺乏统一定义。从案件汇总整理情况看，大量的发案情况体
现为金融机构内部人员盗窃现金、利用基建便利贪污、挪用资金炒股票等，这
些情况不一定只有金融业才可能发生，在一般企业都可能存在。而我们在调研
中进一步发现，金融机构利用信贷权获得种种好处与便利，在实践中却无法定
性为案件，比如收受礼品、吃请等。因此，如何定义并度量金融腐败是一项高
* 本文是作者在2002~2003年度所做的关于“中国金融腐败指数”的课题研究报告的综述。报
告即将由中信出版社《比较》编辑室出版成书。本报告中的相关部分已经在《经济研究》、《金融研
究》等杂志出版。作者牵头和参与的该课题研究目的是，适应金融体制转轨时期货币信贷与金融业
稳健运行的需要，从微观角度分析金融监管、银行信贷和证券交易中出现的非规范行为，并进一步
把握体制转轨进程中金融腐败的新特点，促进金融资源的最优配置。课题报告根据对全国29个城市
5大类人群的问卷调研，通过理论模型和经验证据，综合研究中国金融腐败的体制动因、交易行为
特征和反腐败机制设计，把金融腐败分为金融机构与借款人之间的非规范金融交易和监管当局与金
融机构间的金融监管腐败，以此进一步研究金融腐败对资源配置、资本形成和经济产出的影响，提
出金融反腐败的微观与宏观战略，最后编制了中国金融腐败指数。—编者注

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